L’Helvetia Assicurazioni nella foto il ceo Fabian Rupprecht, continua a consolidare la sua posizione nel mercato della previdenza professionale collettiva, registrando risultati robusti nonostante alcune sfide. L’anno 2023 ha visto una solida crescita nel numero di persone assicurate attive e un incremento del fondo d’eccedenza, nonostante un leggero calo del risultato complessivo.
Crescita delle Persone Assicurate e Successo delle Soluzioni Semiautonome
Nel 2023, Helvetia ha registrato un aumento del 8,5% nel numero totale di persone assicurate attive, raggiungendo 216.700 individui rispetto ai 199.708 dell’anno precedente. Questo incremento è stato trainato principalmente dalla crescente popolarità delle soluzioni semiautonome, a scapito delle assicurazioni integrali, il cui numero è sceso del 7,9%, attestandosi a 72.741 persone.
Il successo delle soluzioni semiautonome è evidente anche nella Fondazione collettiva Helvetia LPP Invest, il cui patrimonio amministrato ha superato per la prima volta i CHF 1 miliardo. Questo shift ha permesso all’Helvetia di ridurre i costi operativi per persona assicurata attiva, scesi da CHF 429 a CHF 420.
Risultati Finanziari e Performance dei Mercati
Nonostante la crescita nel numero di assicurati, il risultato complessivo del 2023 è stato inferiore di CHF 7,9 milioni rispetto all’anno precedente, portandosi a CHF 48,9 milioni (2022: CHF 56,8 milioni). Il volume dei premi nella previdenza professionale è stato di CHF 1.776,3 milioni, un calo del 5,0% rispetto ai CHF 1.861,6 milioni del 2022, dovuto principalmente al passaggio dalle assicurazioni integrali alle soluzioni semiautonome e alla conseguente riduzione dei premi di risparmio. Tuttavia, i premi di rischio sono aumentati del 7,7%.
La performance netta dei mercati finanziari nel 2023 è stata positiva, con un rendimento del 5,9%. Questa ripresa è stata favorita da una congiuntura economica robusta e dalla fine del ciclo di rialzi dei tassi di interesse. Tuttavia, i rendimenti rilevanti per il conto d’esercizio hanno risentito negativamente del cambio valutario.
Aumento del Fondo d’Eccedenza e della Partecipazione alle Eccedenze
Nel 2023, Helvetia ha incrementato ulteriormente il fondo d’eccedenza negli affari assoggettati alla quota minima, raggiungendo CHF 175,9 milioni rispetto ai CHF 162,5 milioni dell’anno precedente. La partecipazione alle eccedenze ha raggiunto CHF 346,7 milioni, con una quota di distribuzione del 90,5%, in linea con il 90,7% dell’anno precedente.
Il tasso d’interesse applicato agli averi negli affari assoggettati alla quota minima è stato dell’1,0%, con una distribuzione delle eccedenze che ha incluso sia l’eccedenza di interessi che quella di rischio.